银行频遭巨额罚款致离岸账户开设越发困难

2020-11-19 17:07:44

　　自2016年以来，特别是CRS新政实施后，新设立的海外或离岸公司在银行机构开立账户愈发困难，已有账户的部分公司也陆续接到了银行要求关闭账户的通知。一时间，开户成为了离岸领域最棘手的难题。

　　虽说导致银行收紧开户政策的原因有很多种，但最根本的原因只有一个：因涉嫌洗钱被监管机构罚怕了!开户挣来的钱还不够交罚款的。本文整理了这些年被罚款的银行，其中九成皆因涉嫌洗钱被监管机构调查。

　　花旗集团

　　罚款1.4亿美元

　　2015年7月，花旗集团子公司BAnamax USA，主要经营美国与墨西哥双边银行交易市场的老牌银行，因在反洗钱作为上有缺失。花旗集团被监管机构要求缴交1.4亿美元罚款。

　　农业银行(3.27 -0.91%,买入)纽约分行

　　罚款2亿美元

　　2016年11月，美国纽约州金融监管机构表示，中国农业银行因为违反纽约州的反洗钱法规，以及隐瞒涉及俄罗斯及中国的金融交易，银行方面需要支付2亿1500万美元的罚款。

　　该机构指出，农行职员故意采取措施，包括在纽约分行进行可疑美元交易。此外，这家世界第三大银行还让监察人员保持"沉默"。

　　苏格兰皇家银行

　　罚款6.12亿美元

　　2013年2月，苏格兰皇家银行为结束就涉嫌操纵伦敦银行业隔夜拆借利率(Libor)等重要指标利率案相关调查，将向美国商品期货交易委员会缴纳3.25亿美元罚款，向美国司法部缴纳1.5亿美元罚款，并向英国金融管理局缴纳1.37亿美元罚款。

　　荷兰国际银行

　　罚款6.19亿美元

　　2012年6月，荷兰国际集团(ING)宣布，同意就代表古巴和伊朗客户在美国金融市场中进行交易的违反针对古巴和伊朗制裁措施的行为支付6.19亿美元罚款。

　　渣打银行

　　罚款3.27亿美元

　　2012年底，渣打银行同意缴交3.27亿美元和解金，事由是为伊朗与苏丹的客户，处理数千笔金融交易。

　　2014年中，渣打银行又中枪，支付了3亿美元罚款，事由是反洗钱监控机制，疑似有弱点。

　　德意志银行

　　罚款6.3亿美元

　　2017年2月，因对涉嫌洗钱的交易监管不力，导致大约100亿美元流出俄罗斯，德国大型商业银行德意志银行受到美国和英国金融监管机构罚款，金额共计约6.3亿美元。

　　汇丰银行

　　罚款19.2亿美元

　　2012年12月，汇丰银行(HSBC)同意与美国联邦及地方主管机关和解，缴交创纪录的19.2亿美元和解金，事由为涉及疑似洗钱，被当局指控让伊朗转账数十亿美元。美方还指控，汇丰银行让墨西哥毒枭，透过汇丰在美国的网络转账。

　　瑞士信贷

　　罚款25亿美元

　　2014年5月瑞士信贷银行承认美国司法部对其帮助美国客户逃税的罪行的指控，并将支付超过25亿美元的罚款，以此作为和解协议的一部分。美国司法部将收到17亿美元的罚款和赔偿，纽约州金融服务局获得7 .15亿美元美联储获得1亿美元。

　　摩根大通

　　罚款26亿美元

　　2014年1月，摩根大通同意支付总计26亿美元的赔款，以和解对其涉嫌在麦道夫"旁氏骗局"案中不作为的刑事和民事诉讼。其向美国司法部支付17亿美元，向美国货币监理署支付3.5亿美元，向麦道夫破产托管基金支付3.25亿美元，以及向提起集体诉讼的投资者支付2.18亿美元。

　　法国巴黎银行

　　罚款89亿美元

　　2014年7月本周一，美国联邦与州级政府部门在长达数月的激烈谈判后，宣布对法国巴黎银行提出刑事诉讼，他们指控这家法国的银行为苏丹和其他被美国列入黑名单的国家转移了数十亿美元的资金。BNP同意认罪及接受89亿美元的罚款。

虽然今年离岸账户开设要求越发严格，但对于营业金额大，具有真实贸易背景，资金往来合理合法的资优客户依旧是敞开大门欢迎的，因为银行的业务发展还是需要客户的资金支持的。我司可以协助客户开设离岸银行账户，有需求的朋友可以联系我们右侧的业务顾问或致电18896951607。